Vad är KYC (Know Your Customer)?

Lagkrav på att spelbolag identifierar sina kunder, främst för att motverka penningtvätt. I praktiken innebär det att operatören kan begära ID-handlingar och inkomstuppgifter, ibland även efter en stor vinst.

Kontrollen sker sällan vid registreringen. Den utlöses oftast av ett uttag eller av att insättningarna passerar ett belopp. I de 59 villkorsanalyser vi har gjort kräver samtliga 39 operatörer som alls beskriver rutinen att kunden legitimerar sig med BankID, och de som anger en beloppsgräns lägger den mellan 20 000 och 25 300 kronor. Fastbet anger 20 000 kronor, Betsson 23 000 kronor och Fun Casino 25 300 kronor.

Att bli ombedd att skicka in kontoutdrag är alltså normalt och inte ett tecken på att något är fel. Vad operatören får kräva, och vad som händer om du säger nej, går vi igenom i Varför begär casinot mitt bankutdrag?.